În studiul sau, Departamentul de cercetare al London School of Economics spune ca autoritățile financiare se bazează pe un singur scenariu de criză atunci când evaluează riscurile la care sunt supuse băncile. Englezii consideră că această abordare este greșită, deoarece viitorul depinde de foarte multe variabile și, în plus, riscurile ar trebui evaluate în funcţie de fiecare bancă în parte.
Citat de ziarul britanc The Telegraph, studiul avertizează că al treilea acord Basel, regulamentul care stabilește capitalul și lichiditățile de care au nevoie băncile pentru a face faţă unei crize, se bazează pe scenarii de risc cu o precizie mai redusă decât precedentul acord.