Banca a înregistrat în anul 2008 un profit operaţional de 311 milioane lei şi un câştig net de 396,8 milioane lei.
Profitul brut după constituirea provizioanelor de anul trecut a fost de 86 milioane lei (20,2 milioane euro), de 5,4 ori mai redus faţă de valoarea din 2008, de 470,3 milioane lei, potrivit informaţiilor dintr-un comunicat al băncii remis, marţi, Bursei de Valori Bucureşti.
“Am realizat profitul brut asumat în faţa acţionarilor noştri, într-un context economic dificil si provocator care a marcat întreg anul 2009. A fost un an al maturizării Băncii Transilvania, ca şi companie, atât din punctul de vedere al provocărilor, cât şi ca experienţă pe piaţa financiar-bancară. Am acordat maximă atenţie politicii agresive de provizionare, managementului riscului, calităţii portofoliului de credite, precum şi controlului foarte strict al costurilor. Ne-am adaptat, am valorificat noi oportunităţi şi am lansat o platformă anti-criză pentru companii şi persoane fizice”, a declarat în comunicat directorul general al Băncii Transilvania, Robert Rekkers.
Veniturile totale au crescut anul trecut cu 13,9%, la 4,89 miliarde lei (1,154 miliarde euro), faţă de valoarea din 2008, de 4,293 miliarde lei. Cheltuielile au urcat cu 25%, de la 3,823 miliarde lei la 4,804 miliarde lei (1,133 miliarde lei).
Activele bilanţiere au crescut anul trecut cu 14%, la 19,472 miliarde lei.
“În 2009, soldul provizioanelor aferente activităţii de creditare a crescut cu 225%, ajungând la 755 milioane lei, în condiţiile unui management al riscului adaptat mediului economic actual. Tocmai pentru că Banca Transilvania anticipează că dificultăţile care au marcat economia în anul 2009 se vor manifesta şi pe parcursul anului 2010, aceasta a decis constituirea, suplimentar faţă de provizioanele deductibile fiscal, a unor provizioane nedeductibile, reprezentând 18% din soldul provizioanelor pentru credite la finalul lui 2009. Astfel, costul net al riscului de creditare a ajuns în 2009 la 533 milioane lei şi gradul de acoperire a creditelor cu provizioane la 6,1%, acest nivel este unul relativ prudent, acoperind creditele neperformante în proporţie de 128%”, se mai arată în comunicat.
Veniturile operaţionale au avansat cu 27% comparativ cu anul 2008, ajungând la 1,293 miliarde lei. Cheltuielile operaţionale s-au diminuat cu 3,6%, la 683 milioane lei, faţă de 709 milioane lei, la finele anului 2008.
Raportul cost/venit la 31 decembrie 2009 era de 55%, mult îmbunătăţit faţă de aceeaşi perioadă din 2008 (70%), dar şi faţă de primul semestru al anului trecut, când a fost de 62%.
La finele anului trecut, raportul credite/depozite este de 0,81, faţă de 0,93 la sfârşitul anului 2008. Potrivit băncii, această cifră demonstrează o lichiditate foarte bună.
Banca Transilvania şi-a menţinut poziţia în ceea ce priveşte resursele atrase din piaţa internă, acestea crescând cu 23%, în 2009.
Totodată, banca avea în portofoliu titluri de stat în valoare 2,4 miliarde lei.
Solvabilitatea a înregistrat un nivel confortabil de 14%, incluzând profitul, semnificativ peste limita minimă impusă de Banca Naţională a României, care este de 8%.
Fondurile proprii s-au majorat cu suma de 62,9 milioane lei, ca urmare a conversiei în acţiuni, în decembrie, a obligaţiunilor convertibile în suma de 21,7 milioane dolari. Câştigul aferent acţiunilor răscumpărate pentru conversie a fost de 10,7 milioane lei. În urma conversiei în acţiuni, International Finance Corporation (IFC), divizie a Băncii Mondiale, a intrat în acţionariatul băncii din Cluj-Napoca, deţinând 3,6% din acţiuni.
Banca Transilvania are un portofoliul de credite preponderent în lei. Volumul total al creditelor ajungând la 12,171 miliarde lei, din care 58,44% reprezintă credite pentru companii, iar 41,56% sunt credite pentru persoane fizice. Banca are o expunere de sub 4% pe domeniul dezvoltatorilor imobiliari, potrivit informaţiilor din comunicat.
Împrumuturile neperformante reprezintă 4,8% din portofoliul de credite.
Numărul de operaţiuni cu clientela a crescut cu 28% faţă de anul 2008. Creşterea este dată şi de segmentul de carduri, care a înregistrat un număr de operaţiuni cu 33% mai mare decât în anul 2008. Veniturile directe din operaţiuni au crescut cu 13%, în comparaţie cu 2008, acestea fiind generate în cea mai mare parte de creşterea numărului de operaţiuni.
Platforma anti-criză a fost lansată, anul trecut, de Banca Transilvania, pentru a susţine clienţii să treacă mai uşor peste inconvenienţele actualului context economic. Aceasta cuprinde produse, servicii şi facilităţi noi, adaptate sau dintre cele care sunt deja cuprinse în oferta BT. Din platformă fac parte programe precum “Facilitatea de restructurare a creditului pentru companii” sau “Creditul Gata Garantat pentru IMM-uri”, lansat împreună cu Fondul Naţional de Garantare a Creditelor pentru IMM. În plus, în ianuarie 2010, banca a lansat un alt program “Ieşirea din iarnă”, destinat firmelor, care prevede o perioadă de 3 luni de garanţie în decursul primul semestru, prin amânarea integrală sau parţială a ratelor şi dobânzilor la credite.
“Am început 2010 cu încredere şi curaj în propriile forţe. Ştim că nu va fi un an uşor pentru nimeni, în mod special în primul semestru 2010, care se anunţă a fi o perioadă grea pentru clienţi şi pentru sistemul bancar. În ceea ce ne priveşte, ca bancă a oamenilor întreprinzători, gândim responsabil şi avem un plan strategic îndrăzneţ, dar adaptat acestor vremuri. Ne bazăm, şi în acest an, pe punctele noastre forte, capital, lichiditate, acţionari solizi, echipă profesionistă, abordare locală, clienţi loiali şi ofertă dedicată”, a mai afirmat Rekkers.
Banca a anunţat că anul trecut a înregistrat peste 150.000 de clienţi activi noi, portofoliul cuprinzând la finele anului peste 1,37 milioane de persoane fizice şi companii, conform formulei de calcul din normele băncii, respectiv aproape două milioane de clienţi activi, conform standardelor BNR.
Banca Transilvania a devenit cel mai mare emitent de carduri Visa din România, cu o cotă de piaţă de 22% şi având peste 1,3 milioane de carduri Visa emise.
Instituţia de credit are un capital social de 1,086 miliarde lei, divizat în 1,086 miliarde de acţiuni cu o valoare nominală de un leu.
Potrivit celor mai recente raportări, Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare deţine 14,54% din acţiunile Băncii Transilvania, Bank of Cyprus are 9,7%, preşedintele Consiliului de Administraţie al băncii, Horia Ciorcilă, cu o participaţie de aproximativ 5% din titluri, iar IFC deţine 3,6%.
Preţul acţiunilor Băncii Transilvania a crescut luni cu 1,42%, la 2,14 lei, iar la această cotaţie, banca are o capitalizare de 2,324 miliarde lei.
Urmăreşte pe Money WebTV toate ştirile video şi emisiunile The Money Channel
