Dacă te afli printre acei oameni care doresc să investească, dar nu au timpul, experiența sau disponibilitatea de a începe o astfel de activitate, merită să știi că există o soluție oferită de profesioniști. Mai exact, tot ceea ce ține de gestionarea investițiilor poate fi delegat unui broker, pe baza administrării discreționare a portofoliului de investiții.

Ce este administrarea discreționară?

Administrarea discreționară este o opțiune foarte avantajoasă care le permite celor interesați să investească fără a fi necesar să se ocupe singuri de analizarea rezultatelor economice sau de administrarea portofoliului.

Acest lucru este posibil prin intermediul unui cont discreționar sau, mai exact, un cont de investiții pentru care un broker profesionist efectuează toate operațiunile și care, de asemenea, ia toate deciziile de administrare discreționară privind următoarele investiții.

„In cazul administrării conturilor discreționare, brokerul analizează în detaliu situația financiară a clientului, toleranța la risc cat si obiectivele financiare ale acestuia pentru a dezvolta o strategie de investiții personalizată. Acest proces poate implica selecția și monitorizarea unui portofoliu diversificat de active, precum acțiuni, obligațiuni și instrumente derivate, în funcție de profilul investitorului și de evoluția pieței.”, spune Elena Uleia, CFA, Portfolio Manager Prime Transaction.

„Investitorul primește rapoarte despre toate activitățile pe cont, atât zilnic, atunci când au loc operațiuni, cât și săptămânal pentru a verifica situația contului. De asemenea, ii oferim și acces de vizualizare a contului în timp real. Acest lucru oferă un control deplin asupra portofoliului de investiţii şi transparenţă maximă”, spune Ştefan Uleia, broker PRIME TRANSACTION.

Un astfel de cont discreționar oferă numeroase avantaje investitorilor, tot ceea ce trebuie să facă este să investească suma minimă de 100.000 lei pentru o perioadă minimă de 2 ani. Întrucât la Prime Transaction se pune accent pe interesele clientului ca fiind prioritare, principalul comision ce este perceput in urma administrarii contului de investitii este un comision de succes. Acest comision este perceput din profitul net obtinut pe cont la sfârșitul anului.  

Descoperă avantajele contului discreționar

Deschiderea unui cont discreționar poate fi cea mai bună soluție pentru investitori, acesta aducându-le numeroase avantaje. Printre acestea merită menționate:

·     investitorul nu trebuie să aibă experiență în domeniul investițiilor, căci un broker va lua deciziile de administrare, ținând cont de specificatiile clientului cat si de condițiile pieței

·     broker-ul acționează pentru clienți, având acces la informațiile și analizele interne Prime Transaction

·     investitorul va câștiga timp, căci nu trebuie să fie la curent cu toate schimbările bursei și nici nu este necesar să studieze rezultatele economice ale diferitelor societăți

·     există transparență atunci când este vorba de activitatea contului, căci activitatea și portofoliul pot fi vizualizate și verificate zilnic, in timp real.

·     Comparativ cu un cont de investitii individual, contul discreționar oferă cel mai bun raport calitate – preț

„Serviciile oferite de Prime Transaction, cum ar fi transparența maximă și controlul deplin asupra portofoliului de investiții, sunt cu siguranță un atu major pentru investitorii care caută un partener de încredere în administrarea investițiilor. În plus, accentul pus pe interesele clientului și structura comisioanelor de succes evidentiază angajamentul Prime Transaction în a oferi cele mai bune servicii.”, spune Stefan Uleia, Portfolio Manager Prime Transaction.

Tipuri de conturi discreționare și activele care alcătuiesc un cont discreționar

Există 2 tipuri de conturi discreționare pe care un investitor le poate alege:

·     Cont discreționar Flexible single

Pentru acest cont, brokerul este cel care decide următoarele investiții, iar contul este controlat de directorul de operațiuni. Toate câștigurile depind în totalitate de profesionalismul și activitățile brokerului.

·     Cont discreționar Flexible Dual

În această situație, deciziile pot fi luate atât de broker, cât și de investitor, care se poate implica în administrarea contului. În cazul acestui cont, întrucât este administrat si de client cât și de broker, contul nu este controlat sau supervizat de directorul de operațiuni.