Banca depozitara pe piata pensiilor

Potrivit regulilor care guverneaza piata pensiilor private, bancile depozitare vor calcula in fiecare zi valoarea activelor nete ale fondurilor si valoarea unitatilor de fond. In plus, depozitarii au rolul de a certifica realitatea si corectitudinea investitiilor administratorilor.

Toate ordinele de vanzare si de cumparare ale administra- torilor, care sunt companii distincte fata de fondurile de pensii, se transmit bancii depozitare, care le poate executa sau poate refuza acest lucru, daca se constata ca nu sunt indeplinite regulile de prudentialitate.

In cazul in care o tranzactie este prea riscanta, banca depozitara blocheaza operatiunea respectiva si anunta Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private (CSSPP) si administratorul, explicand de ce nu poate realiza ordinul respectiv. CSSPP a avizat ca banci depozitare pentru fondurile de pe segmentul obligatoriu al pietei de pensii private - Pilonul II, cele mai mari banci din Romania - BCR, BRD, Raiffeisen Bank, ING si Bancpost.

Aceste institutii de credit au indeplinit conditia de a avea capitaluri proprii de peste 100 milioane de euro, sunt supravegheate de Banca Nationala si sunt avizate de CSSPP, de Depozitarul Central de pe piata de capital si de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM) pentru activitatea de custodie a activelor.

Dupa primii doi ani de activitate, adica dupa acumularea unui nivel mai consistent de contributii, CSSPP va calcula trimestrial randamentul fiecarui fond si va realiza o medie a pietei. Fondurile nu vor putea cobori sub un randament minim stabilit de Comisie.

“Intentionam sa stabilim ca niciun fond sa nu poata co- bori mai mult de trei-patru puncte procentuale sub randamentul mediu al pietei. O alta varianta ar fi sa nu coboare la mai mult de jumatate din randamentul mediu. Daca, vor fi operatori care se vor plasa sub acest randament minim, compania de administrare intra in procedura de supraveghere speciala. Daca, intr-o perioada de un an, fondul respectiv nu ajunge la randamentul minim, se retrage autorizatia companiei de administrare, iar participantii au posibilitatea de a se muta la un alt fond, fara costuri suplimentare”, a explicat presedintele CSSPP, Mircea Oancea.

Obligatiile depozitarului

• Depozitarea activelor fiecarui fond separat de activele proprii si de ale altor entitati
• Pastrarea in custodie a activelor financiare tranzactionabile pe piete locale si externe
• Gestionarea operatiunilor post-tranzactionare
• Evaluarea activelor si obligatiilor fondului
• Calculeaza si certifica zilnic valoarea activului net (VAN) si valoarea unitara a activului net (VUAN), pe baza caruia se aloca in contul participantilor unitatile de fond aferente sumelor colectate si se opereaza transferurile intre fonduri
• Calculeaza numarul unitatilor de fond
• Verifica transformarea sumelor colectate in unitati de fond si certifica numarul total de unitati de fond