Băncile care nu respectă măsurile de prevenire a spălării banilor riscă amenzi de până la 50.000 lei

Pe lângă această sancţiune, instituţiilor financiare li se pot aplica pedepse complementare, precum confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenţie, suspendarea autorizaţiei de exercitare a unei activităţi sau închiderea unităţii.

"Normele de cunoaştere a clientelei elaborate de fiecare instituţie trebuie să corespundă naturii, volumului, complexităţii şi întinderii activităţii sale şi să fie adaptate la gradul de risc asociat categoriilor de clienţi pentru care aceasta prestează servicii financiar-bancare şi la gradul de risc al produselor şi serviciilor oferite", se mai precizează în proiectul BNR.

Acesta vine ca urmare a adoptării unui act normativ, de către Guvern, legat de prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, reprezentând o aliniere la prevederile internaţionale, date de Financial Action Task Force on Money Laundering.

Astfel, proiectul BNR urmează iniţiativei similare a arbitrului pieţei de capital. Pe 5 iunie, Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare (CNVM) a propus un regulament în care sunt introduse măsuri care impun cunoaşterea mai bună a clienţilor de către intermediari.

Potrivit proiectului de regulament al BNR, instituţiile vor stabili categoria clienţilor ce prezintă un grad de risc potenţial mai ridicat, pe baza unor indicatori de risc care pot avea în vedere volumul activelor sau veniturilor, tipul serviciilor solicitate, tipul activităţii desfăşurate de client, circumstanţele economice, reputaţia ţării de origine şi plauzibilitatea explicaţiilor oferite de client.

De asemenea, instituţiile de credit care oferă servicii bancare complexe, denumite în practica internaţională private banking, trebuie să manifeste o vigilenţă sporită faţă de categoria de clientelă căreia îi sunt oferite astfel de servicii.

Băncile sau instituţiile financiare nonbancare trebuie să furnizeze BNR, la cerere, rapoarte cu privire la clienţi şi operaţiunile efectuate pentru aceştia, inclusiv orice analiză pe care instituţiile au făcut-o pentru detectarea tranzacţiilor neobişnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacţii ori unui client, mai prevede proiectul elaborat de banca centrală.

Acesta mai poate fi amendat până pe 23 iunie 2008.

Instituţiile financiare vor modifica normele de cunoaştere a clientelei şi le vor transmite Băncii Naţionale a României în cel mult 60 de zile de la data intrării în vigoare a regulamentului. De asemenea, băncile şi IFN-urile au la dispoziţie şase luni să aplice măsurile adoptate.

Sursa: NewsIn