BCR, membră a grupului austriac Erste Bank, solicită clienţilor completarea datelor din actele de identitate, însă propune persoanelor fizice şi semnarea unor termene şi condiţii generale de afaceri (TGCA). De exemplu, clienţii trebuie să bifeze dacă sunt sau nu de acord ca BCR să dezvăluie şi/sau să transfere în străinătate membrilor grupului Erste Bank date care au caracter personal, precum şi informaţii ce fac obiectul secretului bancar în conformitate cu legea română, în vederea asigurării unei execuţii în bune condiţii a tranzacţiilor bancare sau pentru îndeplinirea tuturor obligaţiilor băncii.

“BCR invită clienţii existenţi la sediul băncii pentru actualizarea datelor în conformitate cu Regulamentul BNR 9/2008 privind cunoaşterea clientelei. În ceea ce priveşte semnarea documentului «Termeni şi condiţii generale de afaceri», atât BCR, cât şi majoritatea băncilor care fac parte din Asociaţia Română a Băncilor (ARB) utilizează, ca parte a documentaţiei contractuale, acest document, potrivit practicii bancare recunoscute la nivel internaţional”, a declarat Doru Bulată, director executiv la direcţia Conformitate a băncii.

BRD, parte a grupului francez Societe Generale, solicită clienţilor, pe lângă datele personale, şi informaţii despre ţara de rezidenţă fiscală, nivelul studiilor, starea civilă sau expunerea politică a titularului de cont.

Clienţii Alpha Bank, membră a grupului grec cu acelaşi nume, îşi dau acordul, prin semnarea formularului, pentru ca datele personale să fie transmise către agenţii de organizare a bazelor de date, de exemplu Biroul de Credit, acţionari sau autorităţi, pentru îndeplinirea obligaţiilor legale. UniCredit Ţiriac, OTP Bank şi RBS nu solicită clienţilor completarea datelor personale decât în cazul în care aceştia şi-au schimbat domiciliul sau actele de identitate au fost reînnoite.

Băncile şi IFN-urile care nu respectă măsurile impuse prin lege pentru cunoaşterea clientelei, în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului, riscă amenzi între 10.000 şi 50.000 de lei, arată regulamentul elaborat de Banca Naţională a României.