Banca centrala din Viena avertizeaza ca avansul extrem de rapid al imprumuturilor ar putea afecta sistemul bancar din pietele europene emergente. Astfel, institutiile bancare austriece, lideri de piata in aceste state, ar trebui sa-si majoreze capitalul pentru a rezista cresterii masive a creditelor de consum. Ca urmare a acestui fapt, institutia vieneza sfatuieste bancile sa recurga la majorari de capital. "Capitalul bancilor din centrul si estul Europei este la valori bune, dar este intotdeauna necesar ca o dezvoltare puternica sa fie acoperita de capital", a declarat Josef Christl, membru in consiliul de administratie al bancii centrale austriece.
Creditul continua sa creasca cu un ritm anual de peste 20% in fostul bloc comunist. Mai mult chiar, in unele din aceste state, ritmul de crestere a creditarii sare de 50%. De asemenea, este luat in calcul si deficitul mare de cont curent din tari precum Romania si Bulgaria. Iar din aceste motive, Fondul Monetar International si Banca Mondiala au fost foarte aproape de a prognoza o criza iminenta in aceste state. Ritmul de crestere a creditarii nu se pliaza pe dezvoltarea macroeconomica, ceea ce ar putea conduce la crize in domenii precum cel imobiliar. In esenta, concluzia institutiei de la Viena este ca bancile, in special cele austriece, ar trebui sa-si majoreze capitalul pentru a face fata nivelului crescut al imprumuturilor.
Banca centrala austriaca a readus in discutie si alte ingrijorari mai vechi legate de nivelul ridicat al imprumuturilor in valuta straina din aceste state. Astfel, creditele acordate in valuta straina sectorului privat de pe pietele europene emergente ar putea determina riscuri pentru unele banci, riscuri datorate aprecierii monedelor nationale din aceste tari. Populatia contracteaza credite in valuta straina, deoarece dobanzile sunt mai scazute si pentru ca anticipeaza ca moneda locala se va aprecia inainte de ajungerea creditului la maturitate. Iar bancile majoreaza rata dobanzii si, implicit, suma datorata, ceea ce conduce la cresterea numarului de credite neperformante si a persoanelor aflate in incapacitate de plata.
Bancile austriece Bank Austria Creditanstalt, detinuta de grupul italian UniCredit, Erste Bank si Raiffeisen International sunt principalele trei institutii de credit din Europa de Est, ca urmare a unei serii de achizitii si fuziuni realizate in ultimii 15 ani.
