Potrivit unui proiect al Bancii Nationale a Romaniei, institutiile financiare nebancare, cum ar fi societatile de leasing sau cooperativele de credit, isi pot elabora propriile programe de cunoastere a clientelei.
Dat fiind ca norma Bancii Nationale a Romaniei se refera la prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii terorismului, practicile permise prin aceste programe seamana cu cele ale serviciilor secrete.
Conform BNR, este permisa verificarea datelor furnizate de client prin apelarea la orice documente, date sau informatii provenind din surse de incredere si prin observarea directa a locatiei la adresa indicata. Institutiile financiare nebancare pot solicita clientilor, pe langa obisnuitele date de identitate, si alte informatii privind pozitia publica sau politica detinuta de client.
