Fraudă Societe Generale - Frauda pe modelul SocGen ar putea să se repete şi să fie mai amplă

Multe alte bănci ar putea fi expuse la riscuri similare, indiferent de cât au investit în echipamente şi proceduri avansate de securitate, iar pierderile cauzate de fraude ar putea creşte semnificativ.

"Băncile câştigă mult mai mulţi bani şi îşi iau poziţii mult mai extinse de tranzacţionare, aşa că ne putem aştepta ca şi scandalurile să fie mai mari", a declarat un analist de la compania MF Global, Simon Maughan.

Directorul general şi preşedintele Lehman, Richard Fuld, a declarat cu ocazia Forumului Economic Mondial de la Davos că pierderile neacoperite de la SocGen reprezintă "cel mai urât coşmar al fiecăruia", comentariu interpretat ca o acceptare implicită a faptului că nicio bancă nu ar trebui să se considere imună în faţa unei astfel de calamităţi.

Traderul anonim de la SocGen care a fraudat banca a reuşit acest lucru prin investiţiile pe care le-a făcut, mizând pe tendinţele viitoare ale indicilor pieţelor de capital, şi se pare că a reuşit să scape nedetectat ca urmare a cunoaşterii profunde a sistemelor de control al riscurilor de la Societe Generale.

"Cineva care ştie în profunzime cum să facă un lucru are puterea să spargă acele sisteme", a spus un director din cadrul departamentului de instituţii financiare de la agenţia de rating Fitch, Janine Dow.

La aproape 13 ani după ce traderul Nick Leeson a prăbuşit banca Barings după ce a provocat pierderi de 1,4 miliarde dolari, mizând pe indicele Bursei de Valori de la Tokyo, SocGen se confruntă cu o situaţie asemănătoare creată de un dealer care a încercat să îşi acopere urmele şi a fost descoperit.

Reprezentanţii SocGen au spus că traderul a obţinut informaţii din interior în timp ce avea o altă poziţie în cadrul băncii, iar acest lucru "i-a permis să îşi ascundă poziţiile cu ajutorul unui sistem elaborat de tranzacţii fictive".

Tehnicile de control al riscurilor se bazează pe experienţa anterioară, unul dintre motivele pentru care nu pot fi niciodată integral eficace în prinderea unor fraude viitoare, deoarece tehnologia evoluează rapid, iar sistemele de tranzacţionare devin tot mai sofisticate.

Mulţi bancheri au fost surprinşi, dar foarte puţini au fost dispuşi să se bucure de nenorocirea care a lovit banca franceză. O injecţie de capital de urgenţă va menţine funcţionale activităţile bancare ale SocGen.

Angajaţii băncii franceze Societe Generale au arătat că sunt şocaţi de ceea ce s-a întâmplat şi au spus că le vine greu să creadă că sistemele create pentru a împiedica apariţia unor astfel de dezastre nu au reuşit să îşi facă treaba.

"Avem un sistem foarte sofisticat de verificări şi controale, aşa că este foarte greu de înţeles", a spus un angajat de la SocGen, care a dorit să îşi păstreze anonimatul. "În orice sistem există însă fisuri", a mai arătat angajatul citat.

Un expert în sistemele de securitate a spus că este o situaţie neobişnuită ca cineva care are cunoştinţe actualizate ale sistemelor de control al riscurilor să obţină imediat o poziţie în departamentele de tranzacţionare, cum pare să fi fost situaţia la SocGen.

"Pare o combinaţie neobişnuită de abilităţi. Cunoaşterea unui lucru poate fi o armă puternică în mâinile cui nu trebuie", a spus un consultant londonez în sisteme de securitate, care deţine o companie de servicii.

"Dacă ştii care sunt sistemele de control de securitate, le poţi sparge mai uşor", a adăugat consultantul, care a dorit să îşi păstreze anonimatul, deoarece compania pentru care lucrează are printre clienţii săi şi banca franceză Societe Generale.

De la scandalul Nick Leeson şi de la alte cazuri de fraudă încoace, specialiştii în sisteme de securitate s-au grăbit să îşi înăsprească sistemele şi să îşi modernizeze tehnicile, dar este întotdeauna o provocare să fii cu un pas înaintea răufăcătorilor.

"Un individ motivat care înţelege sistemele de securitate va merge acolo unde sunt cele mai slabe, nu unde sunt cele mai solide controale", a mai arătat consultantul londonez.

Secretarul trezoreriei americane, Henry Paulson, a spus că pe vremea când era şeful băncii Goldman Sachs nu a reuşit niciodată să elimine integral frauda, deoarece marile bănci sunt ca nişte oraşe mici.

"Nu vom putea niciodată să îi eliminăm pe cei care fac rele, aşa că în fiecare oraş cu 20.000 de locuitori este şi o închisoare", a comentat şeful trezoreriei americane.

Sursa: NewsIn