Marile bănci rusești au înființat un sistem de compensare a plăților denumit "The China Track" pentru tranzacțiile cu China cu scopul de a reduce vizibilitatea acestora în fața autorităților de reglementare occidentale și de a atenua riscul unor sancțiuni secundare, au declarat surse bancare pentru Reuters.
Sistemul de compensare bancară "China Track" protejează comerțul Rusia-China de ochii occidentalilor
Comerțul Rusiei cu China a atins un nivel record de 245 de miliarde de dolari anul trecut, în pofida problemelor de plată și a comisioanelor de până la 12%, deoarece băncile chineze au devenit prea prudente pentru a face afaceri cu Rusia și a-și pune în pericol legăturile cu Statele Unite.
Problema a devenit atât de importantă încât președintele rus Vladimir Putin și președintele chinez Xi Jinping au discutat-o în timpul vizitei lui Putin în China în mai 2024 care a avut ca scop consolidarea parteneriatului "fără limite" dintre cele două țări.
Xi urmează să ia parte la parada de Ziua Victoriei din Rusia, la 9 mai însă vizita sa are loc acum pe fondul războiului comercial dintre China și Statele Unite ceea ce face ca schimburile comerciale în plină expansiune cu Rusia și alte națiuni non-occidentale să devină mai importante.
"Nu exclud faptul că partenerii chinezi nu se vor mai teme de sancțiuni secundare", a declarat Alexander Shokhin, șeful puternicului grup de lobby al întreprinderilor RSPP care participă la negocierile comerciale cu China.
Noul sistem a fost pus la punct de principalele bănci sancționate și implică o rețea de intermediari înregistrați în țări pe care Rusia le consideră prietenoase. Sistemul a fost instituit de ceva timp și nu a suferit încă niciun eșec major.
Fiecare bancă gestionează mai mulți agenți de plăți verificați, dintre care unii se ocupă de plăți pentru exporturi, iar alții pentru importuri. Toate plățile sunt apoi compensate în mod centralizat la bancă, iar toate contrapărțile implicate își primesc banii.
Băncile decontează tranzacțiile în ambele direcții, au declarat surse din piață, care au vorbit sub rezerva anonimatului din cauza caracterului sensibil al problemei.
PROTECȚIE ÎMPOTRIVA BLOCĂRII
Băncile oferă garanții pentru decontarea plăților precum și instrumente financiare care asigură împotriva unei posibile neplăți a unui agent de plată sau a unei contrapărți. Sistemul nu utilizează sistemul de mesagerie SWIFT sau conturi în bănci occidentale.
"A trebuit să structurăm fluxurile financiare prin jurisdicții prietenoase pentru ca aceste plăți să nu fie blocate", a declarat o sursă din piață subliniind că compensarea a devenit cel mai ieftin mod de decontare a schimburilor comerciale cu China.
Sursele au refuzat să numească băncile spunând că nu doresc să atragă o atenție suplimentară asupra operațiunilor lor din cauza sancțiunilor, dar au subliniat că toate băncile implicate se numără printre primele 20 din Rusia.
China a sprijinit Rusia din punct de vedere economic în 2022, când țara s-a confruntat cu sancțiuni occidentale fără precedent din cauza acțiunii sale militare în Ucraina furnizând bunuri de consum care le-au înlocuit pe cele oferite de companiile occidentale.
China a continuat, de asemenea, să importe petrol și alte resurse naturale din Rusia, în ciuda presiunilor occidentale. Cu toate acestea, chiar și în ciuda bunăvoinței, comerțul cu bunuri de consum aproape s-a oprit anul trecut din cauza riscului de sancțiuni secundare.
Unii bancheri spun că sistemul de compensare permite efectuarea plăților direct către orice bancă chineză, fără întârziere, cu condiția ca bunurile să nu fie supuse sancțiunilor și contrapartea să fie înregistrată într-una dintre cele 11 provincii selectate din China.
În aprilie, guvernatorul băncii centrale a Rusiei, Elvira Nabiullina, a recunoscut în fața parlamentului că sancțiunile occidentale au complicat plățile transfrontaliere pentru companiile rusești, dar a afirmat că sunt în curs de dezvoltare canale de plată alternative.
Sistemul de compensare este conceput în principal pentru marile corporații. Sursele au declarat că are unele dezavantaje inclusiv cerința de a autoriza fiecare plată în parte și problemele legate de rambursarea taxei pe valoarea adăugată (TVA).
"Sistemul permite lucrul direct cu 11 provincii chineze care produc majoritatea bunurilor exportate către Rusia. Costul este calculat pe baza cursului de schimb oficial, fără nicio diferență în plus", a declarat un bancher.
Costul minim al serviciului "China Track", inclusiv comisioanele și diferențele de curs valutar, este de aproximativ 1% pentru importuri și 0,5% pentru exporturi, comparativ cu 2-4% în afara sistemului și până la 12% în vârful problemei de anul trecut.
"Astăzi, 100% din bani sunt transferați fără nicio problemă, nu am avut niciun caz în care banii să se întoarcă. În mod normal, banii sunt livrați în termen de două zile", a declarat un alt bancher implicat în operațiunile sistemului.
Bancherul a adăugat că, în prezent, există o singură sesiune de compensare pe săptămână, în fiecare joi, dar planul este de a organiza două sesiuni de la sfârșitul lunii aprilie, cu posibilitatea de a extinde și mai mult numărul sesiunilor de tranzacționare, dacă cererea rămâne puternică.
Acest articol nu reprezintă consultanță financiară.
