OTP Asset Management şi OTP Bank România au lansat un depozit cu componentă investiţională

Pentru depozitul la termen, constituit pe trei luni, clientul primeşte o dobândă de 14% pe an, după care reînnoirea se face în condiţiile standard ale băncii, dobânzile practicate de OTP fiind cele obişnuite pentru astfel de depozite.

Prin cea de-a doua componentă, fondul de investiţii închis OTP GarantisRO, investitorii pot plasa în fondul de investiţii cel puţin 1.000 lei, sumă care reprezintă şi valoarea unei unităţi de fond, pe o perioadă fixă de trei ani. În primul an, clienţii beneficiază de o dobândă garantată de 12%, pentru ca în al doilea şi în al treilea an de contract să primească o dobândă variabilă de până la 15% în funcţie de evoluţia investiţiei.

Fiind vorba de un fond cu capital garantat, investitorii urmează să îşi primească suma investită după cei trei ani, când vor primi şi cota fixă de 12% aferentă primului an de investiţii.

Fondul va investi 100% din bani în depozite bancare, dar, separat, va încheia un contract derivativ de tip swap, prin care va investi într-un coş de 20 de acţiuni listate atât la Bursa de Valori de la Bucureşti (BVB), cât şi la alte burse europene.

Titlurile incluse în coşul de acţiuni sunt ale OTP Bank, Erste Bank, Banca Transilvania, PKO BP, BRD Groupe Societe Generale, Volkswagen, Renault, Carrefour, Unilever, Siemens, Nokia, Allianz SE-Reg, Mol, SNP Petrom, Zentiva NV, Richter Gedeon, SIF Oltenia, Magyar Telecom, Telecomunikacja Polska şi CEZ.

Cele 20 de companii activează în 11 sectoare de activitate, titlurile lor sunt tranzacţionate la nouă burse de valori, iar capitalizarea însumată este de 445 miliarde euro.

Subscrierile pentru pachetul Premium Duo se fac între 23 iunie şi 1 august, perioadă în care unităţile de fond OTP GarantisRO sunt disponibile la o valoare mai mică decât valoarea nominală. Clienţii beneficiază, astfel, de un preţ redus, echivalent cu o rată a dobânzii de 10% pe an, calculată în funcţie de momentul subscrierii. Astfel, cu cât subscrierea se face mai devreme, cu atât preţul este mai bun.

"Banca de investiţii cu care fondul va încheia contractul derivativ va fi fie Societe Generale, fie UniCredit", a spus directorul adjunct de investiţii al OTP Asset Management România, Dan Popovici.

Comisionul de administrare perceput pentru acest produs este de 1,1% pe an.

Pachetul Premium Duo este disponibil numai pentru populaţie, în timp ce fondul de investiţii este accesibil atât populaţiei, cât şi companiilor şi investitorilor instituţionali.

România este a doua piaţă pe care OTP Bank România şi OTP Asset Management lansează acest produs, după piaţa maghiară. În Ungaria, 22% din activele administrate de OTP Asset Managament au fost atrase din acest produs. De asemenea, pe piaţa ungurească, OTP administrează active de 12 miliarde euro, dintre care 9 miliarde euro, sunt active atrase de la populaţie.

Reprezentanţii OTP consideră că piaţa românească are un potenţial ridicat de creştere pe acest segment, având în vedere că în Ungaria activele administrate au ajuns la 700-800 euro pe locuitor, în timp ce în România sunt de numai 25 euro/locuitor.

Sursa: NewsIn