Serviciul private banking este o alternativă în situaţii de criză financiară

"Clienţii sunt tot mai conştienţi de riscurile la care se expun prin investiţiile directe la bursă sau pe piaţa imobiliară. Serviciul de private banking şi accesarea unor servicii de consiliere vin în ajutorul clienţilor în situaţii de criză", a declarat Monica Ionescu, Head of Private Banking Unicredit-Ţiriac.

În contextul actual, bursa nu mai este o alternativă prea bună de investiţii. De aceea, banii trebuie reorientaţi către instrumente mai sigure. "Am încercat să reducem riscurile de pe bursă cât se poate de mult. Partea de piaţă imobiliară este deja gestionată de client, independent de noi. În acest moment, ne orientăm clienţii spre instrumente mai sigure ca titlurile de stat, obligaţiuni. Propunem investiţiile pe bursă doar clienţilor al căror nivel de risc acceptă un portofoliu pe bursă. Iar titlurile de stat sunt atractive acum", a precizat Monica Ionescu.

Serviciul de private banking este unul destul de accesibil pentru mulţi români dacă ne gândim că valoarea minimă a activelor disponibile este de aproximativ 100.000 de euro. "Probabil că foarte mulţi români îşi permit să apeleze la serviciile de private banking. Limita noastră este de 100.000 de euro în active lichide, active destinate investiţiilor. Totuşi puţine persoane decid să apeleze, deoarece în România nu există decoamdată o istorie a private banking-ului. Este un domeniu relativ recent, cu o istorie de patru-cinci ani", a declarat Ionescu.

Clienţii serviciului de private banking din România pot face investiţii şi pe alte pieţe din regiune. "Pe private banking avem proiecte comune, în special în Europa de Est. Un client private banking din România are acelaşi tratament oriunde în regiune: Polonia, Cehia etc. De asemenea, clientul poate să investească în oricare din aceste ţări: avem un plan care include o unitate de investiţii centralizată, susţinută de unităţi locale în fiecare ţară", a mai spus Monica Ionescu.

Principiile de bază ale sistemului sunt confidentialitatea, siguranţa şi randamentul sporit comparativ cu modalităţile clasice de plasare a lichidităţilor. Mai mult, clienţii beneficiază de un tratament privilegiat în toate raporturile cu banca.