Statul New-York îi cere băncii UBS să restituie datorii de 25 de miliarde de dolari

Potrivit lui Cuomo, banca se face vinovată de "prezentarea eronată" a unui produs obligatoriu ce şi-a pierdut caracterul lichid în timpul crizei subprime. Astfel, a explicat ministrul, banca le-ar fi prezentat clienţilor un produs financiar numit ARS (auction-rate securities - obligaţiuni cu dobândă variabilă, stabilită prin licitaţie), din care se puteau retrage cu uşurinţă în orice moment şi să îşi recupereze astfel fondurile.

"Vrem să recuperăm miliarde de dolari în numele clienţilor UBS şi să transmitem un mesaj puternic spre restul sectorului, pentru a arăta că acest tip de comportament înşelător nu va fi tolerat", a spus Cuomo într-un comunicat citat de ziarul francez.

Cuomo a precizat că aproape 50.000 de clienţi au căzut victimă acestui "comportament" al băncii elveţiene, dintre aceştia 7.000 fiind newyorkezi.

În practică, ARS sunt obligaţiuni cu o dobândă variabilă, fixată prin licitaţii, şi reprezintă o piaţă de sute de miliarde de dolari. De la începutul anului însă această piaţă a intrat într-o puternică criză. Dobânziloe acestor obligaţiuni sunt actualizate săptămânal sau lunar, prin intermediul unui mecanism de licitare. În cadrul fiecărei licitaţii investitorul care deţine obligaţiunile se poate retrage, cedându-le altuia, fapt ce le face, teoretic, foarte lichide sau uşor de vândut.

Criza financiară a blocat însă mecanismul licitaţiilor în cursul lunii februarie 2008, printr-o diminuare dramatică a volumului de oferte, fapt ce i-a blocat pe investitori să îşi vândă obligaţiunile.

"Astăzi, clienţii UBS se află în situaţia de a deţine 25 de miliarde de dolari în titluri - lipsite de lichiditate - pe termen lung, ca rezultat al conduitei ilegale şi al prezentării frauduloase a UBS", a subliniat Cuomo în comunicat. "Ei vor să îşi recupereze banii iar sarcina mea este să îi obţin", a continuat acesta.

Acesta nu este primul proces de acest gen deschis împotriva UBS pe teritoriul Statelor Unite. Şi autorităţile din Massachusetts au făcut un recurs în justiţie pe aceeaşi temă. Ministrul Cuomo a precizat însă, că spre deosebire de autorităţile din Massachusetts el poate cere restituirea fondurilor în numele tuturor clienţilor americani ce deţin astfel de obligaţiuni, posibilităţile sale juridice fiind mult mai largi.

Ca un prim răspuns la acest scandal, UBS a anunţat pe 16 iulie că este gata să răscumpere obligaţiuni ale cetăţenilor americani în valoare de 3,5 miliarde de dolari.