Una dintre cele mai mari bănci din România face o schimbare importantă. Noua măsură va afecta mulți români
Program Raiffeisen Bank de Paște. Ce se întâmplă cu băncile pe 17 aprilie
BCE face presiuni asupra Raiffeisen să iasă din Rusia. Banca austriacă joacă un rol cheie în economia Moscovei
Profit dublu pentru Raiffeisen Bank, în 2022: „Clienţii noştri au dovedit un comportament bun de plată”
”Venitul total al băncii a înregistrat o creştere de 22% în 2022 faţă de 2021, atingând nivelul de 3,2 miliarde de lei. Profitul net înregistrat pentru 2022 a fost de 1,2 miliarde de lei, cu 56% mai mare faţă de anul anterior. Cheltuielile operaţionale ale băncii au ajuns la aproximativ 1,5 miliarde de lei, crescând cu 14%, an la an. În acest context economic marcat de incertitudini, costul cu provizioanele a depăşit nivelul aferent anului 2021 cu 31%, ca urmare a unei abordări prudente. Cu toate că vorbim de un nivel mai ridicat al provizioanelor în 2022, clienţii noştri au dovedit un comportament bun de plată în respectarea angajamentelor contractuale”, arată raportul băncii, transmis Bursei de Valori Bucureşti (BVB).
Activele totale ale băncii au trecut de pragul de 60 de miliarde lei, crescând cu 5%, an la an.
Soldul de credite nete al băncii a ajuns la 39,5 miliarde de lei, cu 22% mai mult faţă de finalul anului 2021. Depozitele clienţilor au ajuns la aproape 50 de miliarde de lei în 2022, similar cu nivelul din 2021.
“Rezultatele foarte bune înregistrate de Raiffeisen Bank în 2022 ne dovedesc că suntem pregătiţi să ne continuăm dezvoltarea, indiferent care va fi contextul economic pe care îl vom parcurge în anii următori”, a spus Zdenek Romanek, preşedinte&CEO Raiffeisen Bank.
Raiffeisen Bank avea peste 4.900 de angajaţi la sfârşitul anului 2022, cu 300 mai mulţi decât în anul precedent. Această creştere provine în special din aria IT sau din zone legate direct de nevoile clienţilor - Call-Center, Centrul Operaţional Braşov etc. Bugetele de creşteri salariale s-au dublat anul trecut, iar în 2023 bugetul alocat angajaţilor va continua să crească, arată banca.
Soldul de credite al Raiffeisen Bank a crescut puternic, cu 22%, în 2022 faţă de anul precedent, ca rezultat al intensificării activităţii de creditare pentru toate segmentele de clienţi. Pentru clienţii corporaţii banca a înregistrat un avans considerabil pe întreg parcursul anului 2022, soldul de credite s-a consolidat cu 44%, an la an. Contextul economic dominat de inflaţie ridicată a condus la un necesar mai mare de capital circulant pentru companiile din România.
Soldul de credite IMM a crescut cu 17% în 2022 faţă de 2021, o contribuţie notabilă fiind adusă şi de schemele de garantare guvernamentale, în special programul IMM Invest. Astfel, în 2022 Raiffeisen Bank a acordat în cadrul programelor IMM Invest 2.333 de credite pentru peste 2.000 clienţi din domenii de activitate foarte diverse, cu valoare aprobată de 592 milioane de euro.
Un trend ascendent a înregistrat în 2022 şi pentru stocul de credite aferent persoanelor fizice, care a avansat cu 7%, cu o contribuţie echilibrată atât a creditelor de nevoi personale cât şi a celor ipotecare.
Banca a încheiat anul 2022 cu o creştere a numărului de clienţi activi digital. Aproximativ 1.250.000 de clienţi persoane fizice utilizează lunar aplicaţiile de mobile/internet banking. În medie, un client se loghează de aproximativ 22 de ori într-o lună.
În 2022, numărul tranzacţiilor online efectuate de persoane fizice, prin intermediul cardurilor de debit Raiffeisen Bank a crescut cu 36%, faţă de anul 2021, iar numărul plăţilor cu telefonul sau ceasul a crescut cu 87%. Raiffeisen Bank continuă să fie unul dintre liderii pieţei cardurilor de credit din România, cu un portofoliu de peste 570.000 de carduri.
Rata de adecvare a capitalului se situează la peste 21%, mult peste nivelul minim solicitat de BNR (17%). Creditele neperformante s-au menţinut la niveluri scăzute (1,75%), iar poziţia de lichiditate (indicatorul de acoperire a necesarului de lichiditate, LCR) s-a situat la un nivel confortabil (174%) mult peste cerinţele minime regulatorii (100%). În plus, prin cele patru emisiuni de obligaţiuni eligibile MREL, plasate în 2022, în valoare de 1,7 miliarde de lei, banca şi-a consolidat suplimentar rata fondurilor proprii şi a pasivelor eligibile la peste 32%, peste cerinţele regulatorii aplicabile la 1 ianuarie 2023 (27,48%).
Raiffeisen Bank activează pe piaţa bancară din România de peste 25 de ani, deservind peste 2,3 milioane de clienţi, persoane fizice şi juridice. Banca are 4930 de angajaţi în 291 de unităţi, 1.130 ATM&MFM şi 27.000 POS-uri.
Acţiunile Raiffeisen Bank International au înregistrat cel mai mare declin zilnic din ultimul an
Declinul acţiunilor a survenit în urma informaţiei furnizată de bancă vineri, că a primit o solicitare de informaţii din partea Biroului pentru controlul activelor străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei.
Raiffeisen este implicată profund în sistemul financiar rus şi este una dintre singurele două bănci străine de pe lista cu 13 ”instituţii de credit cu importanţă sistemică” a băncii centrale ruse, subliniind importanţa acesteia pentru economia Rusiei, care se confruntă cu sancţiunile occidentale.
Banca a declarat vineri pentru Reuters, într-un comunicat, că cooperează pe deplin cu OFAC şi că a înţeles că cererea nu a fost declanşată de o anumită tranzacţie sau afacere. A spus că are proceduri în vigoare pentru a asigura respectarea sancţiunilor.
Trezoreria SUA poate penaliza firmele care încalcă sancţiunile, inclusiv îngheţarea activelor americane şi excluderea băncilor de la accesarea dolarilor americani, lucru care este esenţial pentru implicarea lor în tranzacţiile şi finanţele internaţionale.
Analiştii BNP Paribas Exane au retrogradat ratingul acţiunilor Raiffeisen de la supraperformanţă la neutru faţă de riscurile potenţiale. Cu toate acestea, analiştii Erste Group şi-au reiterat opinia pozitivă faţă de acţiunile Raiffeisen, argumentând că solicitările OFAC sunt comune şi nu duc neapărat la sancţiuni.
Companiile străine s-au grăbit să-şi reducă expunerea faţă de Rusia pe fondul unui şir de sancţiuni din partea ţărilor occidentale menite să împiedice eforturile de război ale Moscovei în Ucraina.
Printre acestea se numără banca franceză Societe Generale, care anul trecut şi-a vândut operaţiunile locale omului de afaceri rus Vladimir Potanin.
Preşedintele Vladimir Putin a luat măsuri pentru a îngreuna retragerea băncilor străine din Rusia, solicitând ca orice vânzare de active să fie aprobată mai întâi de el.
”Nimeni nu vrea să fie ultima bancă occidentală care operează în Rusia, acesta nu este un aspect grozav”, a spus Daniel Tannebaum, partener în cadrul firmei de consultanţă Oliver Wyman pentru riscuri şi politici publice şi fost director pentru conformitate la Trezoreria SUA.
UniCredit, care menţine şi legături cu Rusia, nu a primit o solicitare similară din partea OFAC, a declarat luni pentru Reuters un purtător de cuvânt al băncii italiene.
La începutul lunii februarie, Raiffeisen a raportat că a obţinut mai mult de jumătate din profitul din 2022 din Rusia, o piaţă pe care se gândeşte să o părăsească după invadarea de către Rusia a ţării învecinate, Ucraina.
Acţiunile Raiffeisen au scăzut cu 34% faţă de nivelul anterior invadării Ucrainei, în comparaţie cu o creştere de 7% a indicelui mai larg al acţiunilor bancare europene, în aceeaşi perioadă.
Preţurile obligaţiunilor băncii a scăzut la rândul lor, luni. Obligaţiunile sale subordonate de 500 de milioane de euro, cu dobândă de 1,375%, scadente în iunie 2033, au scăzut cu peste 2 euro cenţi, fiind tranzacţionate la 73/75 cenţi.