Roxana Gavrila, dir. comunicare&marketing Credit Team
Consultanta financiara presupune, in general, servicii specializate. Relevanta acestor servicii creste in contextul actual, intrucat informarea si planificarea resurselor financiare devin tot mai importante. Pentru obtinerea de imprumuturi sub forma de credit, leasing si fonduri europene exista brokerul financiar-bancar. Pentru asistenta in afaceri, exista serviciile de consultanta dedicata planificarii strategice, exercitiului contabil, atragerii de resurse. Pentru investirea banilor in plasamente bancare si achizitii imobiliare se poate apela tot la brokerul financiar-bancar, iar pentru instrumentele cotate la Bursa exista brokerul de piata de capital.
Brokerul financiar-bancar, cunoscut si sub denumirea de broker de credite, faciliteaza accesul la produsele de creditare, ale bancilor si IFN-urilor, la oferta bancara non-credit, economisire, de exemplu, respectiv la oferta societatilor de leasing. De retinut faptul ca majoritatea companiilor de brokeraj ofera gratuit aceste servicii. Indrumarea consta de la informatii si suport logistic pana la finalizarea solicitarii. Cunoscand oferta actualizata de pe piata si profilul clientilor institutiilor financiare, brokerul indica solutiile accesibile. Apelarea la un broker inseamna mai putin timp dedicat strangerii de oferte si intocmirii corecte a dosarului, posibilitatea compararii simultane a mai multor oferte, o relatie mijlocita cu institutia financiara si reducerea timpului necesar rezolvarii solicitarii. Pe scurt, un broker expune oferta curenta, cu explicatii de detaliu si intocmeste dosarul in numele clientului.
Un consultant financiar profesionist va sti sa analizeze insa, impreuna cu solicitantul, capacitatea reala de rambursare/investitie, fiind atent atat la nevoile financiare imediate ale acestuia, cat si la cele pe termen lung, intelegand prin aceasta faptul ca rolul sau nu se incheie in momentul semnarii unui contract.
