Barings Bank, vândută pe o liră sterlină

În 1995, traderul Nick Leeson a provocat o pierdere de 850 milioane lire sterline (aproximativ 1,3 miliarde dolari) băncii Barings, pentru care lucra în acel moment în Singapore. Acesta s-a implicat în operaţiuni speculative cu banii clienţilor băncii, pierzând sume foarte mari şi cauzând de unul singur falimentul unei importante bănci de investiţii. Timp de trei luni, Leeson a cumpărat peste 20.000 de contracte futures, în valoare de circa 180.000 de dolari fiecare (136.243 de euro). Circa trei sferturi din pierderea de 1,3 miliarde dolari pe care a provocat-o băncii Barings au provenit din aceste contracte. Atunci când conducerea băncii a descoperit amploarea pierderilor, a informat Banca Angliei că Barings era falimentară.

La câteva zile dupa arestarea lui Nick Leeson în Frankfurt (Germania), pe 2 martie 1995, Barings Bank a fost vândută gigantului financiar olandez ING, pentru suma simbolică de o liră sterlină, punând capăt istoriei de 230 de ani a băncii britanice. Banca a fost redenumită ING Barings, însă ING a renunţat apoi la Barings, în logo rămânând doar ING.

Leeson a fost condamnat la şase ani şi jumătate de închisoare şi amendat cu 70.000 de lire, pentru escrocherie şi fals în acte. A fost eliberat în 1999, după ce s-a îmbolnăvit în închisoare de cancer de colon, de care apoi s-a vindecat. Fostul trader a scris chiar o carte, numită "Rogue Trader", care a fost ecranizată, filmul numindu-se "Traderul", rolul principal fiind jucat de actorul Ewan McGregor.

Allied Irish Bank, fraudată cu peste 600 milioane dolari

Un alt caz important de fraudă s-a derulat la sucursala americană a băncii Allfirst. Protagonistul fraudei a fost John Rusnak, trader specializat în devize. Acesta, printr-o schemă sofisticată, ce a acoperit aproape cinci ani, a pierdut 691 milioane dolari (430 milioane lire sterline). Ca şi în cazul Barings, a fost identificată o eroare legată de structura organizaţională a departamentului de trezorerie al Allfirst.

Activităţile ilegale au început în 1997 şi au avut ca scop acoperirea unor pierderi rezultate din cumpărarea de contracte forward pe yen. În plus, în 1999 Rusnak a încheiat acorduri preferenţiale cu o serie de instiţutii financiare, printre care cu Bank of America şi Citibank.

În ianuarie 2003, John Rusnak a fost găsit vinovat şi condamnat la şapte ani şi jumătate de închisoare.

Alte cazuri nefinalizate

În anul 2000, Jean-Claude Trichet, actualul preşedinte al Băncii Centrale Europene (BCE) a fost pus sub investigaţii oficiale, fiind acuzat de falsificare de conturi în cazul falimentului băncii Credit Lyonnais, în 1992 şi 1993, când acesta a ocupat funcţia de şef al Trezoreriei franceze. Trei ani mai târziu, Trichet a fost declarat nevinovat.

În aprilie 2004, cel mai influent bancher din Spania, Emilio Botin, preşedinte al Banco Santander Central Hispano, a fost pus sub acuzaţie de fraudă, pentru că ar fi utilizat fondurile băncii ca să rezolve o problemă internă de management. Ordinul judecătoresc de punere sub acuzaţie a fost rezultatul plângerilor acţionarilor despre pachetele generoase oferite celuilalt preşedinte, Jose Maria Amusategui, şi fostului vicepreşedinte, Angel Corcostegui, când aceştia s-au retras de la conducerea băncii în 2001, respectiv 2002. Acuzatorii au denunţat faptul că Botin a cumpărat retragerile celor doi cu banii acţionarilor.

Acordul s-a realizat în secret, chiar în ziua fuziunii, iar consiliul director al băncii a fost informat cu privire la plata recompenselor doar trei luni mai târziu, când i s-a cerut aprobarea să execute fuziunea. Potrivit presei spaniole, pachetele de recompensări valorau 65 milioane euro, pentru Amusategui, şi 108 milioane euro, pentru Corcostegui.

Trei ani mai târziu, în mai 2007, Hafiz Nazeem, un bancher al diviziei de investiţii a băncii Credit Suisse a fost arestat pentru acuzaţii de frauda bursieră, după ce a dezvăluit informaţii unui complice din Pakistan, despre nouă tranzacţii pe care banca urma să le facă. Cei doi au câştigat, astfel, circa 7 milioane dolari.

Fraudele bancare nu au ocolit România

Cel mai complex caz de fraudă bancară din ţara noastră a fost înregistrat în anul 2005. Astfel, în luna iulie, procurorii din cadrul Parchetului Naţional Anticorupţie (actualul Departament Naţional Anticorupţie) au finalizat urmărirea penala faţă de funcţionari bancari şi administratori de societăţi comerciale din Bucureşti, puşi sub învinuire în dosarul privind acordarea ilegală de credite şi neurmărirea utilizării acestora conform destinaţiilor de către centrala Băncii Comerciale Române (BCR), Romanian International Bank (RIB) şi Banca Românească.

Prejudiciul estimat a fost de peste 243,1 milioane lei (2.431 miliarde lei vechi). Dosarul a fost întocmit ca urmare a sesizărilor privind frauda produsă în cadrul BCR - Sucursala Novaci (Gorj), în perioada ianuarie 2002 - 30 aprilie 2003, prin acordare de credite în condiţii nelegale sau cu încălcarea normelor bancare în valoare de peste 78,8 milioane lei (788 miliarde lei vechi).

Potrivit procurorilor, activitatea infracţională a fost posibilă ca urmare a implicării unor funcţionari bancari de la BCR, RIB şi Banca Românească, însărcinaţi cu analiza, instrumentarea, întocmirea documentaţiei, acordarea şi aprobarea a peste 350 de credite, în valoare de 192,6 milioane lei (1.926 miliarde lei vechi).


Sursa: NewsIn