Astfel, ATEbank Grecia a participat la un exerciţiu de simulare a unor situaţii extreme, cu impact asupra capitalurilor de rang I, ce a avut loc la nivel european (2010 EU Wide Stress Testing Exercise of European Banks), care a fost coordonat de către Comitetul European pentru Supravegherea Sectorului Bancar (CEBS), în colaborare cu Banca Centrală Europeană şi sub supervizarea Băncii Greciei.
Potrivit datelor prezentate de ATEbank, testele au arătat că în cazul unui scenariu de bază, indicele de adecvare a capitalului de rang I (Tier 1) al National Bank of Greece ar fi de 11,7%, în cazul unui scenariu nefavorabil, indicele ar fi de 9,6%, iar în cazul unuia nefavorabil cu risc fiscal ar atinge 7,4%. În cazul Eurobank, indicii s-ar plasa la Eurobank 11,7%, 10,2% şi 8,17%, pentru Alpha Bank aceştia ar fi 12,3%, 10,9% şi 8,22%, pentru Piraeus Bank – 10,9%, 8,3%, 6,0%, pentru A??bank – 10,7%, 8,9% şi 4,36%, pentru TT Post Bank – 17,0%, 15,0% şi 10,1%, pentru Bank of Cyprus – 10,9%, 9,4% şi 8%, iar pentru Marfin Popular Bank indicii s-ar situa la 10%, 8,5%, respectiv 7,1% în cazul celor trei scenarii de risc.
„Consecinţa aplicării ipotezelor scenariului nefavorabil B conduce la un indice estimativ satisfăcător de adecvare a capitalului Tier 1 pentru ATEbank (8,9% în 2011 faţă de 8,4% la finele anului 2009). Scenariului nefavorabil C, care ia în considerare riscul fiscal al ţărilor europene, conduce pentru ATEbank la un indice de adecvare a capitalului Tier 1 de 4,36%, în comparaţie cu limita de 6% a indicelui de adecvare a capitalului Tier 1, aşa cum s-a stabilit în exclusivitate în scopurile exerciţiului mentionat. În acest caz, rezultatele exerciţiului arată un deficit în valoare de 242,6 milioane euro asupra capitalurilor Tier 1”, se arată într-un comunicat transmis, luni, de bancă.
ATEbank Grecia a discutat detaliat cu guvernul Greciei rezultatele exerciţiului şi, în consecinţă au convenit ca banca să efectueze o majorare a capitalului social, astfel încât să acopere nevoile viitoare ale adecvării capitalului. În plus, banca îşi va consolida capitalurile proprii prin eliminarea participaţiilor sale la societăţi ce nu aparţin sectorului financiar-bancar şi va efectua acţiuni de reducere a costului funcţional şi de majorare a surselor de venituri.
ATEbank susţine că „rezultatele scenariilor nefavorabile nu trebuie să fie considerate reprezentative pentru situaţia curentă” şi că „în consecinţă, ipotezele scenariilor nefavorabile sunt puţin probabil să se înfăptuiască”. Banca mai menţionează că „lichiditatea curentă a ATEbank Grecia se află la un nivel absolut statisfăcător”.
„Ministerul elen de Finanţe, conform anunţului său în calitate de acţionar majoritar al băncii, este dispus să întărească adecvarea capitalului, participând la o majorare de capital, după ce va primi aprobarea Comisiei Europene. Ministerul Finanţelor a informat deja Comisia Europeană astfel încât să se asigure că pentru măsurile anunţate mai sus, clauzele şi condiţiile vor fi conforme cu directivele Uniunii Europene referitoare la finanţările de stat”, se mai arată în comunicatul ATEbank.
Grupul Piraeus Bank a anunţat că intenţionează să cumpere de la guvernul elen 77,31% din Banca Agricolă a Greciei (ATEbank), care deţine cea de-a doua reţea de sucursale ca mărime din ţară şi 33,04% din Hellenic Postbank, pentru a crea cel mai mare grup bancar din Grecia. Anunţul Piraeus Bank, a patra bancă elenă după mărimea activelor, a venit după ce Ministrul de Finanţe George Papaconstantinou a cerut fuzionarea acestora, potrivit Bloomberg. Ministerul de finanţe grec a anunţat în cursul zilei de joi că „va analiza” respectiva ofertă.
Prim directorul general adjunct al ATEBank România, Sergiu Ioan Manea, a menţionat că banca din România prezintă bilanţuri cu profit de la data achiziţionării acesteia de către ATEbank Greece (2006-2010), iar lichiditatea şi adecvarea capitalului băncii depăşesc limitele minime instituite şi monitorizate de către Banca naţională a României (BNR).
„Banca a făcut faţă cu succes testelor de stres corespunzătoare la care a fost supusă de către autoritatea de supraveghere a BNR”, spune Sergiu Ioan Manea.
El a adăugat că „ATEbank Grecia are deja bilanţul consolidat cu provizioanele pe care le-a constituit în anul 2009, în cadrul procesului de igienizare a portofoliului propriu şi, în acord cu acţionarul său majoritar, este dispusă să efectueze majorarea capitalului social. ATEbank Grecia şi în consecinţă ATEbank România vor informa în timp util investitorii şi colaboratorii lor asupra măsurilor luate în acest sens”.
La rândul său, Piraeus Bank Group, prezent de asemenea în România, anunţa duminică cum că acele criterii impuse băncilor din Grecia au fost cu mult mai dastice decât cele aplicate băncilor din alte ţări europene, acestea nereflectând situaţia actuală a ţării, a cărei economie dă semne de redresare.
Şi grupul austriac Erste anunţa că înregistrează o capitalizare solidă, confirmată de rezultatele testelor de stres, indicele calculat Tier 1 (raportat la riscul total) fiind estimat la 8,0%, în 2011, în scenariul cel mai pesimist (inclusiv luând în calcul un risc suveran suplimentar), comparativ cu 9,2% la sfârşitul lui 2009.
RZB Group a precizat că indicele de adecvare a capitalului Tier 1 ar fi de 7,8% în cazul unui scenariu de criză, faţă de 9,3% la sfârşitul lui 2009, potrivit criteriilor CEBS.
Comitetul European pentru Supravegherea Sectorului Bancar (CEBS) a anunţat că numai 7 din 91 de bănci europene nu au trecut cu bine testele de stres, recapitalizarea de care ar avea nevoie acestea totalizând 3,5 miliarde euro. Dintre cele 7 bănci, doar ATEbank este prezentă şi în România. Cele 91 de bănci supuse testelor deţin 65% din totalul activelor bancare din UE.
