Prin rentabilitate intelegem nivelul castigului asigurat de catre o investitie.
Spre exemplu, rentabilitatea unui depozit bancar este chiar nivelul dobanzii acordate de banca deponentului, insa pentru actiuni este castigul adus de cresterea valorii titlului respectiv si a altor beneficii primite de pe urma acestuia. Investitiile pe piata de capital implica un anumit grad de risc.
Intre risc si rentabilitate exista o relatie direct proportionala. Cu cat riscul este mai mare, cu atat si castigul asteptat este mai mare. Deci, riscul reprezinta probabilitatea de obtinere a unei anumite rentabilitati. Nu exista o formula universala de calcul a riscului, intrucat exista nenumarati factori ce pot afecta performantele unei anumite investitii.
Acest risc nu poate fi complet eliminat, dar poate fi redus prin aplicarea anumitor strategii. Diversificarea portofoliului reprezinta una din principalele modalitati de diminuare a riscului; un portofoliu cu un grad mic de risc presupune plasarea banilor in actiunile mai multor societati din domenii diferite de activitate.
