UBS de acord să achite amenda de 1,5 miliarde de dolari

În cadrul acordului încheiat cu oficialii instituţiilor de anchetă, UBS a recunoscut că zeci de angajaţi ai săi au fost implicaţi în tentantivele de manipulare a ratei dobânzilor interbancare de la Londra – Libor, la fel ca în cazul altor indicatori cheie, care împreună sunt utilizaţi la stabilirea dobânzilor pentru contracte financiare ce însumează sute de mii de miliarde de dolari la nivelul pieţei mondiale. Sucursala UBS din Japonia, unde au avut loc majoritatea îmcercărilor de manipulare a pieţei, a pledat vinovată în faţa acuzaţiilor de fraudă din SUA.

 

 

Organele de anchetă au descris drept “foarte răpândite şi constante” încercările angajaţilor UBS de influenţare a ratelor Libor şi Euribor – rata dobânzii la creditele în euro oferite pe piaţa interbancară. Autoritatea pentru Servicii Financiare din Marea Britanie spune că a identificat peste 2.000 de asemenea tentative iniţiate în perioadsa 2005 – 2010 cu participarea sau cu acordul a cel puţin 45 de angajaţi sau directori ai UBS.

 

 

Adăugând la gravitatea acuzațiilor, FSA a declarat că UBS a colaborat pe ascuns cu alte instituţii financiare pentru modificarea principalilor indicatori de pe pieţele financiare. Printre altele, banca elveţiană a efectuat „comisoane ilegale de brokeraj” aşa-numiţilor brokeri intermediari pentru a-i recompensa pentru implicarea lor în coordonarea încercărilor de manipulare ale tranzacţiilor încheiate între diverse bănci, se mai arată în raportul FSA. UBS a recunoscut acuzaţiile pe care i le-a adus autoritatea de reglementare britanică.

 

 

În SUA, autorităţile federale ar putea efectua arestări în rândul persoanelor implicate în scandalul UBS, ceea ce ar reprezenta primele procese penale din ancheta privind încercările de manipulare a indicilor pieţei interbancare.

 

 

Înţelegerea încheiată de UBS cu Departamentul Justiţiei şi Comisia de supraveghere bursieră din SUA, Autoritatea pentru Servicii Financiare din M. Britanie şi Autoritatea de Supraveghere a Pieţelor Financiare din Elveţia va fi probabil urmată de o serie de acorduri stabilite între marile bănci şi autorităţile de reglementare.

 

 

Până-n prezent, doar banca britanică Barclays a mai încheiat un acord pentru a scăpa de acuzaţiile de manipulare a indicatorilor financiari. Dezvăluirile privind implicarea băncii londoneze au condus la demisii la vârf: preşedintele executiv şi adjunctul lui, precum şi preşedintele băncii au fost nevoiţi să părăsească funcţiile deţinute. Barclays a plătit în iunie 450 de milioane de dolari.

 

 

UBS plăteşte o amendă triplă faţă de Barclays, în ciuda unor înţelegeri privind o imunitate parţială în faţa acuzaţiilor convenite cu autorităţile din SUA şi alte ţări. Dimensiunea amenzii reflectă convingerea oficialităţilor că banca elveţiană a fost actorul principal în acest scandal, angajaţii săi coordonând tranzacţiile frauduloase cu alte bănci. De asemenea, UBS a fost acuzată şi de încercările de maipulare a cursului yenului japonez, prin intermediul Libor.

 

 

Este extrem de rar ca autorităţile să declanşeze anchete penale marilor companii. Inchizitoriile realizate de procurori sunt deseori privite ca o condamnare la moarte pentru instituţiile, în special băncile care îşi bazează afacerile pe încrederea pieţelor şi ale potenţialilor investitori. În cele din urmă, în acest caz, autorităţile au făcut un compromis aducând cele mai grave acuzaţii sucursalei japoneze a UBS şi nu companiei-mamă cu sediul la Zurich.

 

 

Libor şi ceilalţi indicatori asemenea lui sunt calculaţi în fiecare zi de către cele mai importante bănci comerciale. Fiecare bancă estimează cam care ar fi costul împrumuturilor la care ar împrumuta alte bănci. Aceste estimări sunt compilate ca medii ale ratelor dobânzilor, rezultând limitele minime şi maxime ale valorilor. În baza rezultatului acestor calcule sunt stabilite toate celelalte dobânzi, de la cele ipotecare la împrumuturile sindicalizate şi ale altor produse financiare derivate, care toate se raportează la indicatorii de referinţă.

 

 

În acelaşi scandal, împreună cu Barclays şi UBS, mai sunt implicate peste o duzină de alte bănci din SUA, Marea Britanie, Elveţia, UE, Japonia, Canada şi alte state. În afară de Libor, fraude s-au mai înregistrat la stabilirea dobânzilor în euro, Euribor sau în yeni, cunoscut ca Tibor şi care sunt în curs de investigare.

 

 

Următoarea bancă ce va plăti pentru a fi scoasă din anchetă, este Royal Bank of Scotland, semnarea înţelegerii fiind aşteptată la începutul lui 2013.