Departamentul pentru protecție și inovare financiară din California (DFPI) a anunțat luni, 1 mai 2023, că a închis First Republic Bank și a ajuns la un acord pentru vânzarea activelor sale către JPMorgan Chase & Co. și National Association. Aceasta este a treia mare bancă americană care a dat faliment în două luni.
Potrivit Reuteurs, Banca JPMorgan a fost unul dintre mai mulți cumpărători interesați, printre care PNC Financial Services Group, și Citizens Financial Group Inc, care au depus duminică ofertele finale în cadrul unei licitații organizate de autoritățile de reglementare din SUA.
Acordul pentru First Republic, care avea active totale de 229,1 miliarde de dolari la 13 aprilie, vine la mai puțin de două luni după ce Silicon Valley Bank și Signature Bank au dat faliment pe fondul unui val de retragere a depozitelor de către deponenții acestor creditori. Astfel, Rezerva Federală a fost forțată să intervină cu măsuri de urgență pentru a stabiliza piețele financiare.
JPMorgan urmează să preia toate depozitele băncii şi ”aproape” toate activele acesteia, anunţă într-un comunicat Agenţia însărcinată cu garantarea depoztelor bancare (FDIC).
”Guvernul nostru ne-a invitat pe noi şi pe alţii să intervenim, iar noi am făcut-o”, anunţă într-un comunicat separat CEO-ul JPMorgan, Jamie Dimon.
”Soliditatea noatră financiară, capacităţile noastre şi modelul nostru de întreprindere ne-au permis să propunem o ofertă care permite executarea tranzacţiei astfel încât să se minimizeze costurile Fondului de asigurarea depozitelor”, FDIC, adaugă el.
Această operaţiune implică faptul ca împrumuturile First Republic să fie reevaluate în scădere, iar FDIC a acceptat să suporte o parte dintre aceste pierderi.
Agenţia estimează că operaţiunea o va costa 13 miliarde de dolari.
Agenţiile băncii redeschid luni, ca de obicei.
Stabilimentul se afla în dificultate după falimentele SVB şi Signature, preluate de către autorităţile de reglementare în urma unor retrageri masive ale clienţilor, îngrijoraţi de viabilitatea lor.
Autorităţile şi alte bănci mari au sărit în ajutorul First Republic, pentru a evita să aibă aceeaşi soartă, iar 11 stabilimente financiare au acceptat să plătească, în total, peste 30 de miliarde de dolari.
Însă acest lucru nu a fost suficient pentru a le oferi asigurări investitorilor, iar acţiunile au continuat să scadă pe Wall Street.
Banca nu a mai reuşit să găsească un plan de salvare satisfăcător, iar după ce a confirmat, lunea trecută, că numeroşi clienţi şi-au retras depozitele în primul trimestru – în total peste 100 de miliarde de dolari -, valoare acţiunilor sale, deja mică, s-a prăbuşit.
First Republic mai valora vineri, la închidere, doar 654 de milioane de dolari pe bursă, după ce valora 20 de miliarde de dolari la începutul anului şi peste 40 de miliarde de dolari în perioada sa de vârf, în 2021.
Autorităţile, care păreau reticente să vină în ajutorul încă unei bănci, s-au răzgândit.
FDIC şi Departamentul Economiei au tatonat, la mijlocul săptămânii trecute, interesul mai multor bănci, iar vineri le-a oferit mai multora dintre ele acces la informaţii suplimentare despre First Republic.
Licitaţia a fost ”foarte concurenţială” şi a condus la o tranzacţie ”conformă exigenţelor costului celui mai mic”, dă asigurări FDIC.
